强化合规管理_优化服务能力——天元证券以稳健运营推动证券行业高质量发展

金融市场风云变幻，风险与机遇如影随形。在证券行业迈向高质量发展的关键时期，天元证券深刻认识到，合规是生存之本，服务是发展之基。唯有将合规管理内化于心、外化于行，将服务能力打磨至精、提升至优，方能在激烈的市场竞争中行稳致远，为行业健康发展贡献天元力量。

天元证券有限公司于2025年2月25日根据业务发展及合规要求完成营业执照和相关登记信息的更新，是一家在香港注册运营的证券机构，总部位于香港新蒲岗大有街35号义发工业大厦5楼A516室。公司在香港证券及期货事务监察委员会（SFC）注册持牌，中央编号为77749362，持有第1类证券交易及第8类证券保证金融资牌照。

天元证券的业务发展始于2015年，早期于深圳开展相关业务，2016年将运营主体迁至香港。公司主要从事股票配资业务，覆盖A股、美股及港股市场，提供一定杠杆比例的交易服务，并采用直连券商系统的交易模式。在风险管理方面，公司建立了预警线与风险比例联动机制。截至相关统计期，平台注册用户数量超过80万。

历史沿革

天元证券的业务发展始于2015年，早期于深圳开展相关业务。

2016年，基于业务发展及战略调整，公司退出原有线下配资业务，将发展重心迁至香港，逐步转向线上股票配资及相关金融服务。同年，公司取得香港证券及期货事务监察委员会（SFC）颁发的相关牌照，业务运营逐步向线上化方向发展。

天元证券一直以来始终保持持续经营与规范运作，并于2025年根据业务发展及合规要求完成营业执照和相关登记信息的更新。

合规与服务相辅相成，共同推动着天元证券的稳健运营。公司连续多年保持零重大合规风险事件，客户满意度持续攀升，市场份额稳步扩大。这些成绩的背后，是每位天元人对合规的敬畏、对服务的执着。当合规成为一种习惯，当服务成为一种信仰，企业发展便有了不竭的动力源泉。

企业治理

天元证券建立了风险管理体系，制定相应的风险控制规则及预警机制，并通过预警线与风险比例联动机制，对账户状态实施分层监控与动态管理。同时，公司建立了相应的内部管理制度，明确业务流程及管理边界。

在合规管理方面，天元证券建立了相应的合规管理体系，采用全实盘交易模式，并实行第三方银行资金托管机制，对投资者资金与公司运营资金实施隔离管理，以加强资金管理的安全性与透明度。

筑牢资金安全防线 健全投资者保护机制

资金安全是投资者最为关注的问题之一，也是衡量证券服务机构规范化运营水平的重要指标。

针对资金管理和账户安全需求，天元证券持续完善资金管理机制，建立规范化资金隔离和管理体系。平台采用第三方银行资金隔离管理机制，客户资金与平台运营资金分账管理，进一步提升资金管理透明度和安全保障水平。

筑牢资金安全防线 健全投资者保护机制

资金安全是投资者最为关注的问题之一，也是衡量证券服务机构规范化运营水平的重要指标。

针对资金管理和账户安全需求，天元证券持续完善资金管理机制，建立规范化资金隔离和管理体系。平台采用第三方银行资金隔离管理机制，客户资金与平台运营资金分账管理，进一步提升资金管理透明度和安全保障水平。

主营业务

天元证券是一家香港证券及期货事务监察委员会（SFC）持牌法团，中央编号为77749362，持有第1类证券交易及第8类证券保证金融资等牌照，是香港持牌配资公司之一。公司采用线上与线下相结合的运营模式，业务覆盖A股、美股及港股市场，为投资者提供6倍至10倍的杠杆选择，并支持T+1交易及T+0提现。根据不同市场及业务需求，平台提供6倍至10倍的杠杆选择。在交易及资金服务方面，平台支持T+1交易及T+0提现。

在技术层面，天元证券采用直连券商系统（DMA模式）的全实盘交易模式，并部署毫秒级响应与高频撮合系统。交易数据可实时同步至同花顺等行情软件，并通过Level-2系统进行核验。在资金管理方面，公司实行第三方银行托管机制，与中国工商银行、中国银行等多家银行开展合作，对投资者资金与公司运营资金实施隔离管理。

目前，公司已在深圳、上海、宁波、武汉、长沙、北京、青岛、呼和浩特及哈尔滨等多个城市建立代理商网络。根据公司发展规划，计划于2027年中旬进一步扩大代理商合作规模。

风险管理

天元证券建立了与业务模式相适应的风险管理体系，通过账户监测、风险预警及风险比例联动机制，对交易账户实施分层风险管理。

在账户风险控制方面，公司根据交易账户的资金状况及风险水平设置相应的风险预警机制，并通过预警线与风险比例联动方式，对不同风险状态下的账户采取相应的风险控制措施。

同时，公司通过交易系统、风险控制规则及业务管理流程，对交易过程及账户状态实施动态监测，加强对业务风险的识别、监测与控制。

技术体系

天元证券采用DMA（Direct Market Access）直连券商系统的全实盘交易模式，并部署毫秒级响应及高频撮合系统，为A股、美股及港股等多市场交易业务提供技术支持。

在交易数据管理方面，公司交易数据可实时同步至同花顺等行情软件，并支持通过Level-2行情系统进行相关交易信息核验。

公司建立了集交易系统、行情资讯及用户服务于一体的线上平台，将金融数据、市场行情与交易指令进行系统整合，并通过图形化方式向用户呈现相关信息。

经营发展

截至相关统计期，天元证券平台注册用户数量超过80万。在市场交易活跃时期，公司月度配资总资金规模可达百亿元级别。

在客户服务方面，平台提现处理时间通常为15分钟，并建立7×24小时客户服务体系，通过多种服务渠道为用户提供业务咨询及相关服务支持。

随着业务规模扩大，公司持续推进交易技术、风险管理、客户服务及区域代理商网络建设，并通过线上平台与线下业务网络相结合的运营模式拓展市场。

根据公司发展规划，天元证券计划于2027年中旬进一步扩大代理商合作规模，持续拓展区域业务合作网络及市场服务范围。

合规管理的强化，并非为了束缚手脚，而是为了更优质地服务。天元证券深知，合规与服务如同鸟之两翼、车之两轮，缺一不可。在合规框架下，公司不断优化服务能力，致力于为客户创造价值。投研团队深耕行业，用专业视角解读市场动态，为投资者提供精准的投资建议；财富管理团队以客户需求为导向，量身定制资产配置方案，让财富在合规的轨道上稳健增值；投行团队严格把控项目质量，以合规为前提推动企业融资，助力实体经济高质量发展。每一个服务环节，都渗透着合规的基因，每一项业务创新，都经过严格的合规审查。

企业文化

天元证券以“科技赋能投资”为核心理念，注重金融业务、风险管理与技术应用的协同发展。

在技术建设方面，公司持续推进DMA交易架构、毫秒级响应交易系统及相关金融技术平台建设，通过金融科技应用提升交易系统运行效率及业务服务能力。

在服务体系方面，公司将金融数据、行情资讯、交易服务及客户支持进行整合，通过线上服务平台及多渠道客户服务体系，为用户提供相关业务支持。

天元证券围绕交易技术、风险管理、客户服务及市场发展持续完善业务体系，推进金融业务与技术应用的融合发展。

放眼未来，证券行业的发展之路依然充满挑战。监管趋严、竞争加剧、客户需求多元化，都对券商的合规管理能力和服务能力提出更高要求。天元证券将始终坚守合规底线，持续优化服务能力，以稳健运营为基石，以客户满意为追求，在推动证券行业高质量发展的征程中，书写属于自己的精彩篇章。